小编知道，大家最近都很忙：营改增要准备，年结要准备，然后30和31号银行间市场还凑热闹继续开市；运营的小伙伴们基本上都处于一个焦头烂额的状态，无心顾及其他事情。
可是小编觉得，无论事情有多乱，地球都照样转。平心静气下来，多学习些业务知识，才是真正的对自己好一点。
因此，本周四，资管运营Band，照常每周一耕，请各位看官笑纳。
说说TA那些事儿，上一篇小编给大家介绍了TA系统和销售系统，以及与这两个系统相关的一些业务，相信大家已经有了一些初步的了解。今天小编带领大家继续深入，探讨一下TA业务中一些数据文件的那些事儿～
我们首先从流程开始。每个交易日，TA系统和销售系统业务人员都在处理业务，跑流程。这两个系统之间有着大量的数据交互，流程结点之间基本上是一环扣一环的关系。通过下面这张图，大家应该会有更直观的感受。
接下来我们就八一八这些交互数据的详细内容，包括文件名称、内容和数据格式：
1
文件保存路径
销售商每天接收TA系统下发的行情文件，并将当天的账户类、交易类申请汇总后发送
给TA系统，TA系统经过处理后在下个工作日（针对T+1 确认的基金而言）将确认文件下
发给销售商。TA系统与销售商系统之间的文件通过深证通平台进行传输。
TA系统导出路径中会生成以销售商代码作为名称的文件夹（图1.1），这个文件夹下又包含了“FundDay”和“Confirm”两个子目录。其中“FundDay”文件夹存放TA系统导出的行情数据，而“Confirm”文件夹存放TA系统导出的确认数据。“FundDay”数据在每天9:00前发送给各销售商，“Confirm”数据则在每天15:00前发送。
图1.1
2
FundDay下的文件列表和含义
每个交易日销售机构9:00前需要启动交易，而启动交易的前提就是接收到各TA发送过来的行情文件。由于各家机构的TA系统参数设置可能各不相同，因此发送到FundDay文件夹的里面的文件，命名规则上都是有些许差异的。下面几张截图（图1.2、1.3、1.4）是几家基金公司发送的行情文件，大家可以看到这些差异。
图1.2
图1.3
图1.4
可以看到，这些文件，基本上都是以OFC、OFD、OFJ开头，最后以日期或者日期加两位数字字母的组合结尾。这些都代表什么意思呢？
不管各TA参数区别多大，发送给各销售商的文件，文件名的开头都是全行业统一使用的代码。下面的表格列示了这些代码的业务含义。
文件含义
接收方
文件名
说明
索引文件
销售商
OFJ_??_XXX_日期.TXT
07/08/21文件的索引文件
基金行情
销售商
OFD_??_XXX_日期_07.TXT
公告
销售商
OFD_??_XXX_2日期_08.TXT
参与人及结算席位文件
销售商
OFD_??_XXX_日期_21.TXT
索引文件
销售商
OFC_??_XXX _日期.TXT
C1/C2/C3/C4/C5/C6文件的索引文件
基金基础参数
销售商
OFD_??_XXX_日期_C1.TXT
基金代理关系
销售商
OFD_??_XXX_日期_C2.TXT
基金转换关系
销售商
OFD_??_XXX_日期_C3.TXT
基金分红方案
销售商
OFD_??_XXX_日期_C4.TXT
基金费率
销售商
OFD_??_XXX_日期_C5.TXT
理财产品可赎回日期文件
销售商
OFD_??_XXX_日期_C6.TXT
其中“??”为TA代码， “XXX”为销售商代码。
现在我们了解了文件名的开头，但最后结尾的两位数字字母组合的代码又是什么意思呢？大家请看下面的介绍列表。
文件名
文件含义
01 文件
账户申请文件
02 文件
账户确认文件
03 文件
交易申请文件
04 文件
交易确认文件
05 文件
基金账户对账文件
06 文件
基金分红文件
07 文件
基金行情文件
08 文件
基金公告文件
09 文件
红利汇总文件
10 文件
日交割汇总文件
11 文件
TA 发送的业务申请汇总文件
12 文件
TA 发送的业务确认汇总文件
13 文件
销售人发送的业务申请汇总文件
21 文件
参与人及结算席位文件
23 文件
其它类申请文件
24 文件
其它类确认文件
25 文件
资金清算文件
C1 文件
基金基础参数
C2 文件
基金代理关系
C3 文件
基金转换关系
C4 文件
基金分红方案
C5 文件
基金费率
所以，通过查询上面两张表，我们就可以知道这些文件包含了哪些内容，比如【OFD_11_3XX_20170518_08】就是TA代码为11的这家基金公司于2017年5月18号通过销售商3XX所发布的基金公告文件。
3
07基金行情文件
通过对比我们最开始给出的例子，大家会发现这三家基金公司都有一个共同的文件叫【OFD_??_XXX_日期_07.TXT】。经过查上面的两张表，我们发现这个文件是07基金行情文件。这可是最重要的文件，少了谁都不能少了它！这个文件主要记录的是基金产品当天的基金状态、净值、定期定额状态、最低持有份额份数、最低赎回份数、基金开始募集日期、基金募集结束日期等。这些信息都是由TA系统里面导出，然后发给销售机构的。如果销售机构发现某只基金产品不能赎回或者认/申购，运营人员就要查看系统里的基金设置情况；如果发现压根儿就没有这支产品，就需要打开07行情文件查看基金公司是没有发送。
这么重要的文件，我们是不是得仔细了解一下呢？小编为大家总结了这个文件的具体字段及含义，请大家看下面的截图（图1.5、1.6）。
图1.5
图1.6
4
索引文件
好了，现在07文件是有了，我们知道每天都要能看到它。那么问题来了：除了它意外，其他文件呢？有没有办法知道其他文件是不是也齐了？答案是有！现在请索引文件隆重出场！
索引文件的文件名为【OFJ_??_XXX_日期.TXT】，它是TA系统发送文件的一个汇总，相当于一篇文章的目录。可以打开这个文件，将里面的内容与文件夹中的文件对比，查看是否有漏发。比如下面这张图，就是通过索引文件告诉我们，今天应该在FundDay文件夹下，收到07、08和21三个文件（图1.7）。
图1.7
5
Confirm下的文件列表和含义
销售商在启动交易后，开始受理投资人提出的账户类及交易类申请。每天15:00后销售系统开始日终，在此之前TA需要将前一天的确认信息发送给到各销售商。如下（图1.8、1.9、2.0）是各TA发送给销售商的“confirm”文件。
图1.8
图1.9
图2.0
同样的，这些文件也有同FundDay文件夹下的文件有着类似的命名规则。So小编就不废话了，大家直接看下面的表：
汇总数据
接收方
文件名
说明
索引文件
销售商
OFS_??_XXX_日期.TXT
11文件的索引文件
业务申请汇总
销售商
OFD_??_XXX _日期_11.TXT
索引文件
销售商
OFI_??_XXX _日期.TXT
02/04/05/06/09/12/24/26
文件的索引文件
帐户回报
销售商
OFD_??_XXX_日期_02.TXT
交易回报
销售商
OFD_??_XXX_日期_04.TXT
份额对帐
销售商
OFD_??_XXX_日期_05.TXT
基金分红
销售商
OFD_??_XXX_日期_06.TXT
红利汇总
销售商
OFD_??_XXX_日期_09.TXT
业务确认汇总
销售商
OFD_??_XXX_日期_12.TXT
其它类确认
销售商
OFD_??_XXX_日期_24.TXT
理财产品份额明细文件
销售商
OFD_??_XXX_日期_26.TXT
索引文件
销售商
OFK_??_XXX_日期.TXT
25/10资金类文件的索引文件
资金清算文件
销售商
OFD_??_XXX_日期_25.TXT
日交割汇总
销售商
OFD_??_XXX_日期_10.TXT
其中“??”为TA代码（98或99），“XXX”为销售商代码。
也是同样的，通过对比，大家会发现，确认数据中同样也是有几个是必不可少的，分别是“02账户确认”、“04交易确认”、“05基金账户对账”、“06基金分红”、“10日交割汇总”、“11TA发送的业务申请汇总文件”和“25资金清算文件”。
6
02账户确认文件
02账户确认文件，内容为销售商前一天的账户类申请开户、销户、客户资料修改、账户登记、取消登记的确认信息。还包括TA发起的业务比如账户冻结/解冻的处理结果。如果在处理业务时发现有某笔交易查不到，可以打开这个文件，根据申请编号查找交易，防止TA漏发数据。02文件这么有用，小编也给大家找来了一个看看：
图2.1
呃，图太大了，大家如果用的不是iPhoneX肯定看不清，小编给大家再截个局部的图分别说明一下。（图2.2、2.3、2.4）
图2.2
图2.3
图2.4
7
04交易确认文件
04交易确认文件，可以查看销售商申请的认购、申购、赎回、转托管、基金转换、修改分红方式的确认结果。同时还包括TA办理的特殊业务包括非交易过户、份额冻结/解冻、份额强增/强减、强增赎回的处理结果。这个可是重中之重，基金能顺利卖出去全靠它！（图2.5）
图2.5
8
05基金账户对账文件
05基金账户对账文件主要是份额对账数据。包括投资者持有基金总份额、可用份额、冻结份额数。这个文件最直观的表现了投资者的份额信息，是投资人持有基金份额数量的依据。比如投资者当天想赎回某只基金产品，但是赎回份额份额不足的话，就可以查看这个文件里的份额信息进行确认。（图2.6、2.7）
图2.6
图2.7
9
06基金分红文件
06基金分红文件，该文件记录了分红日各投资者分红的详细信息，包括分红方式，每单位分红金额，确认日期。查看此文件可发现当天是否有基金产品分红，如无则为空文件夹。（图2.8）
图2.8
10
11业务申请汇总文件
该文件汇总了销售商前一天的各种交易如认/申购、赎回、基金转换、设置分红方式等业务的汇总笔数、成功的金额数、成功的份额数汇总。（图2.9）
图2.9
11
25资金清算文件
如果说之前的文件主要是记录了份额变动的情况的话，那么该文件则主要是从资金清算的角度记录了认购、申购、赎回、分红涉及到的资金的清算日期和交收日期。小编给大家提个醒：在对应的交收日期要注意检查是否有生成相应的划款指令！（图3.0）
图3.0
12
日终汇总文件
各销售机构在结束日终流程后发送给TA的申请数据会有如下几个汇总文件：
文件含义
发送方
文件名
索引文件
销售商
OFI_XXX_??_日期.TXT
帐户申请
销售商
OFD_XXX_??_日期_01.TXT
交易申请
销售商
OFD_XXX_??_日期_03.TXT
其它类申请
销售商
OFD_XXX_??_日期_23.TXT
业务申请汇总
销售商
OFD_XXX_??_日期_13.TXT
由于每家TA接口配置不同，他们所接收的申请数据也不同。（如图3.1、3.2）
图3.1
图3.2
通过对比发现，发送的文件中都包含“01账户申请文件”、“03交易申请文件”。由于这些文件其实和FundDay、Confirm里面的文件都差不多，小编就不在这里展开细说了，只简单的给大家做个说明：
01账户申请文件：包含了投资者当天提出的开户、销户、登记等申请汇总。文件生成后核对一下是否有遗漏。（图3.3）
图3.3
03交易申请文件。包含了受理的投资者的认申购、赎回、基金转换等申请，可以核对当天交易是否有部分没有生成。（图3.4）
图3.4
好了，说到这儿，大家如果再看这些TA文件的话，应该再也不会觉得一头雾水，就像看天书了；而且如果在业务出现异常情况的时候，也可以通过检查这些文件，根据上面所说的字段含义，去判断哪里出了问题，而不必一直依赖于系统厂商。小编本次的分享就到这儿了，祝大家TA业务做的开心！我们下次再见！
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